Hướng dẫn sử dụng
Bạn có thể bắt đầu từ một khoản tiền tiết kiệm, ít vàng đang giữ hay vài mã chứng khoán. Ghi những khoản dễ nhớ trước, rồi bổ sung dần khi có thời gian đối chiếu. Chưa cần nhập lại cả lịch sử để dùng được phần tổng quan.
Tạo tài khoản
Chọn Bắt đầu trên trang chủ, rồi đăng ký bằng email và mật khẩu hoặc tiếp tục với Google. Nếu đăng ký bằng email, bạn sẽ nhận được thư xác minh. Bạn có thể đổi tên hiển thị và ảnh đại diện trong mục Tài khoản sau khi đăng nhập.
Khai báo những khoản đang có
Mở Tài sản, chọn Khai báo tài sản rồi chọn nhóm phù hợp. Bản hiện tại có Tiền mặt, Sổ tiết kiệm, Chứng khoán, Vàng & bạc và Crypto.
Với tiền mặt hoặc tiền trong ngân hàng, nhập số dư hiện tại và nơi giữ tiền. Với sổ tiết kiệm, nhập tiền gốc, kỳ hạn, lãi suất và ngày bắt đầu. Với chứng khoán, vàng bạc hoặc crypto, chọn đúng sản phẩm, đơn vị và số lượng đang giữ. Bạn chọn ngân hàng, công ty chứng khoán hoặc sàn để ghi nơi giữ tài sản; thao tác này không kết nối tài khoản của bạn với đơn vị đó.
Ngày bắt đầu là ngày bạn muốn ghi nhận khoản đã có. Nếu biết tổng giá mua ban đầu, bạn có thể điền trong Thông tin khác. Nếu chưa nhớ chính xác, hãy để trống; bỏ trống không có nghĩa là bạn đã mua với giá bằng không.
Kiểm tra lại các thông tin rồi chọn Lưu tài sản. Khoản này sẽ xuất hiện trong danh sách và phần tổng quan.
Ghi những thay đổi về sau
Ở Tổng quan, chọn Ghi giao dịch để ghi tiền vào, tiền ra, chuyển tiền, mua hoặc bán tài sản, hay gửi tiết kiệm. Chọn đúng ngày xảy ra và khoản có liên quan để số dư, số lượng và lịch sử được cập nhật đúng.
Khai báo tài sản dùng cho những gì bạn đã có khi bắt đầu theo dõi. Khi mua thêm hoặc bán bớt sau đó, hãy ghi giao dịch tương ứng để giữ được diễn biến của khoản đầu tư.
Các thao tác này ghi lại sự việc trong sổ theo dõi. Chúng không chuyển tiền, mua chứng khoán hoặc giao dịch trên sàn thay bạn.
Đọc phần tổng quan
Tổng tài sản cộng các khoản đang được định giá. Khi có tài sản chưa có giá, phần này chuyển thành Giá trị đã định giá và cho biết còn bao nhiêu khoản chưa nằm trong tổng. Bạn vẫn xem được các khoản đó ở mục Tài sản.
Phân bổ tài sản cho thấy tiền đang nằm ở những nhóm nào. Trong biểu đồ này, sổ tiết kiệm được gộp vào Tiền mặt. PAXG được gộp vào Vàng & bạc, còn hồ sơ của nó vẫn được quản lý trong Crypto.
Lịch sử tài sản giúp nhìn lại các mốc giá trị đã lưu và xuất hiện khi có ít nhất hai mốc hợp lệ. Tổng tài sản có thể tăng vì bạn bỏ thêm tiền vào, giảm vì rút tiền ra, hoặc thay đổi theo giá thị trường. Vì vậy, phần thay đổi này không phải lúc nào cũng là lãi hoặc lỗ đầu tư.
Hiệu suất đầu tư dựa trên những khoản có đủ dữ liệu để tính. Nếu thiếu giá vốn hoặc giá thị trường, hãy đọc phần ghi chú đi kèm để biết kết quả đang bao gồm những khoản nào.
Kiểm tra giá và thông tin đã nhập
Giá thị trường được cập nhật theo nguồn dữ liệu hiện có, có thể chậm hoặc thiếu. Bạn nên xem thông tin cập nhật giá và đối chiếu với đơn vị đang giữ tài sản trước khi dùng con số để ra quyết định.
Để xem chi tiết, chọn một khoản trong mục Tài sản. Nếu ghi nhầm một giao dịch, mở mục Giao dịch để kiểm tra và sửa giao dịch đó. Đối soát số lượng dùng để khớp lại số thực có, không thay cho việc ghi một lần mua hoặc bán.
Những phần chưa có trong bản hiện tại
Bản hiện tại chưa có mục riêng để khai báo khoản nợ. Con số trên Tổng quan đang phản ánh tài sản được theo dõi, chưa phải tài sản ròng sau khi trừ nợ.
Khi cần xem thêm hoặc góp ý
Bạn có thể đọc Câu hỏi thường gặp để tìm hiểu thêm về giá, lịch sử và các gói sử dụng. Giá cùng điều kiện gói hiện hành nằm trong mục Gói dịch vụ của tài khoản khi tính năng này được mở.
Nếu gặp chỗ chưa thuận tiện, mở menu Tài khoản → Gửi góp ý. Bạn chỉ cần viết nội dung. Thông tin trình duyệt và màn hình có được sẽ đi kèm để mình dễ tìm lỗi; tên và email tài khoản giúp mình biết ai đã gửi.
Xóa tài khoản
Vào Tài khoản → Xóa tài khoản. Đọc phạm vi xóa, gõ đúng “Tôi muốn xóa tài khoản” và xác nhận. Nếu còn Đồng hành, bạn cần đánh dấu đồng ý mất hạn còn lại. Nếu được yêu cầu đăng nhập lại, hãy đăng nhập rồi mở lại phần xác nhận; hệ thống không tự tiếp tục xóa.
Tài khoản, các phiên đăng nhập và dữ liệu sử dụng được xóa sau xác nhận hợp lệ. Chứng từ nhận và hoàn tiền vẫn giữ riêng; xóa tài khoản không tự hoàn tiền. Nếu mất mạng trong lúc xác nhận, dùng Kiểm tra kết quả trước khi thử lại. Nếu chưa có nút hoặc cần hỗ trợ, liên hệ [email protected].