Khai báo tài sản dùng để nhập những gì bạn đã có khi bắt đầu theo dõi. Ghi giao dịch dùng để ghi những việc xảy ra sau đó, như nhận lương, chuyển tiền, mua thêm hoặc bán bớt tài sản.
Đã có 20 triệu và 2 chỉ vàng, nhập vào đâu?
Giả sử hôm nay bạn bắt đầu dùng Camcui. Trong ngân hàng đã có 20 triệu, còn ở nhà đang giữ 2 chỉ vàng mua từ trước. Bạn chọn Khai báo tài sản để nhập hai khoản này.
Bạn đang ghi lại mình có bao nhiêu ở thời điểm bắt đầu. Không cần nhập lại từng lần mua vàng hay từng khoản thu nhập từ những năm trước mới xem được danh mục.
Với vàng, bạn chọn đúng loại và đơn vị rồi nhập số lượng đang giữ. Nếu biết tổng số tiền đã bỏ ra để mua, bạn có thể điền thêm giá vốn. Chưa nhớ chính xác thì để trống; đừng nhập 0 thay cho “chưa biết”. Phần lãi lỗ cần có đủ dữ liệu để tính.
Khai báo 2 chỉ vàng không trừ tiền trong ngân hàng. Đó là vàng bạn đã sở hữu trước khi bắt đầu ghi chép.
Mai mua thêm 1 chỉ vàng thì ghi thế nào?
Giả sử bạn lấy 8 triệu từ khoản tiền 20 triệu đã nhập để mua thêm 1 chỉ. Lúc này, chọn Ghi giao dịch → Mua tài sản, nhập ngày mua, số lượng, giá mua và khoản tiền dùng để trả.
Sau khi ghi lần mua, khoản tiền còn 12 triệu và vàng tăng từ 2 lên 3 chỉ. Ví dụ này chưa tính phí; 8 triệu là số giả định để dễ tính, không phải giá vàng hiện tại.
Nếu chỉ khai báo thêm số vàng vừa mua, tiền trong ngân hàng sẽ vẫn là 20 triệu. Khi ấy bạn đã ghi thêm vàng nhưng chưa ghi khoản tiền dùng để mua, nên danh mục không khớp với thực tế.
Nhận lương hoặc chuyển tiền thì sao?
Lương mới nhận là tiền từ bên ngoài đi vào danh mục. Bạn chọn Ghi giao dịch → Tiền vào, ghi số tiền và khoản nhận tiền.
Còn khi chuyển 5 triệu giữa hai khoản tiền đã theo dõi trong Camcui, bạn dùng Chuyển tiền. Một khoản giảm 5 triệu, khoản kia tăng 5 triệu. Tổng tiền của hai khoản giữ nguyên nếu không có phí.
Khi mua tài sản, cũng cần chọn đúng nguồn tiền: tiền đã theo dõi trong danh mục hay tiền từ bên ngoài. Chọn nhầm nguồn có thể làm sai số dư và số tiền đi vào hoặc rời khỏi danh mục.
Hai chỗ cần tránh ghi trùng
- Đã khai báo 20 triệu có sẵn: không ghi thêm một giao dịch Tiền vào 20 triệu cho chính khoản đó. Ghi cả hai sẽ thành 40 triệu dù thực tế vẫn chỉ có 20 triệu.
- Đã khai báo 2 chỉ vàng, mua thêm 1 chỉ: ghi lần mua 1 chỉ. Không khai báo lại toàn bộ 3 chỉ như một khoản mới.
Camcui có kiểm tra một số trường hợp tài sản trùng, nhưng bạn vẫn cần phân biệt số đang có và số vừa mua thêm.
Bắt đầu trên Camcui
Vào Tài sản → Khai báo tài sản rồi nhập khoản đang có. Với tiền ngân hàng, chọn nơi giữ tiền, số dư và ngày muốn bắt đầu ghi nhận. Kiểm tra xong thì chọn Lưu tài sản.
Sau khi lưu, kiểm tra lại số dư trong danh sách tài sản.
Về sau, vào Tổng quan → Ghi giao dịch rồi chọn việc vừa xảy ra. Ghi đúng ngày và khoản liên quan để số dư, số lượng và lịch sử khớp với việc bạn đã làm.
Các thao tác trên là ghi chép trong Camcui. Ứng dụng không tự chuyển tiền từ ngân hàng hay mua bán tài sản thay bạn.